Paniere di valute

Un paniere di valute è un portafoglio di selezionati valute con diverse ponderazioni. Un paniere di valute è comunemente utilizzato per ridurre al minimo il rischio di fluttuazioni valutarie.

In sostanza, si tratta di una situazione in cui la media ponderata di un insieme delle valute estere viene utilizzata per determinare il valore della moneta nazionale o l'entità del debito pubblico. Ad esempio, se un paese vuole capire il proprio valore della valuta, allora esso raccoglie tutte le valute estere che sono più diffuse sul suo territorio, e sulla base del valore medio totale di tali valute calcola il valore della propria valuta nazionale. Il peso di ciascuna valuta è calcolato secondo un criterio economico predeterminato. In alcuni casi, il peso del paniere è espresso da una sola valuta - quella più comunemente utilizzata nelle transazioni finanziarie internazionali (di solito dollari USA), mentre tutte le altre valute hanno un peso dinamico, costantemente adeguato. Inoltre, visto che l'economia è fondamentalmente in continua trasformazione, il paniere valutario viene regolarmente aggiornato.

Il peso della valuta inclusa nel paniere dipende dai diversi indicatori:

• • Il valore del PIL del paese (prodotto interno lordo) e la sua quota nella somma del PIL di tutti quei paesi le cui valute sono incluse nel paniere di valute.
• • La percentuale di tutte le valute estere nel paniere di valute, nella gestione e nei calcoli dell'economia esterna del paese.

Il paniere delle valute sono entrati in circolazione dopo l'abolizione del gold standard nel 1971. Esse sono iniziate ad essere utilizzate come una sorta di assicurazione contro il deprezzamento delle valute nazionali.

Generalmente, paniere delle valute sono utilizzati dai:

• • Da paesi emittenti, nelle operazioni di credito con diversi paesi.
• • Grandi società finanziarie impegnate nell'accreditamento a livello mondiale.
• • Individui e imprese, come assicurazione contro i valori negativi dei tassi di cambio delle valute.

Esistono due tipi delle paniere di valute:

1. Paniere a doppia valuta - contenente due valute. Un tipo estremamente raro di paniere di valute. È stato utilizzato per la prima volta nel 2005 nella Federazione Russa, dove il peso della valuta nazionale è stato calcolato simultaneamente rispetto al dollaro USA e all'euro. È stato utilizzato principalmente per monitorare il tasso di cambio del rublo in un determinato periodo di tempo - dal 2005 al 2014, senza una reale applicazione pratica a quel tempo.
2. Paniere multi-valuta: contiene molte valute. Il tipo principale e più popolare di paniere di valute. Использование валютной корзины в мире и на Forex. Spesso i panieri di valuta vengono utilizzati a livello globale, ad esempio - Diritti speciali di prelievo (DSP) - DSP, non sono altro che una nuova valuta "artificiale" il cui valore si basa esclusivamente sull’impegno dei membri del Fondo ad accettarla quale pagamento in cambio della propria valuta. Il paniere dei DSP include valute come: il dollaro USA (il valore dell'intero paniere è espresso in dollari USA), l'euro, la sterlina britannica, lo yen giapponese e lo yuan cinese (dal 2020) - le valute più utilizzate nei paesi membri del FMI, ovvero da oltre 180 paesi. Tutte le altre valute del paniere DSP hanno un proprio fattore di valutazione, il quale viene regolarmente corretto.

Il DSP consente:

• • Immediato rifornimento dei fondi delle riserve ed erogazione di prestiti ai paesi membri del FMI.
• • Sostenere la bilancia dei pagamenti dei membri del FMI.

Un altro esempio degno di nota è - ECU. L'ECU nasce come una unità di conto per la redazione del budget interno della Comunità europea. In seguito divenne più simile ad una vera valuta - per esempio veniva usata per depositi bancari e per traveler's cheque, anche se non fu mai coniato come vera moneta, se non a scopo collezionistico. Con lo svilupparsi della Unione Economica e Monetaria l'ECU gettò le basi per lo sviluppo dell'euro, la valuta comune europea.

Il paniere di valute è disponibile anche in Wocu. Il Wocu (contrazione di valuta Unità Mondiale) è un paniere standardizzato di valute - le valute nazionali dei 20 maggiori economie nazionali misurate dal PIL, stabiliti nel 2008.

Il paniere delle valute è popolare anche sul Forex. Per i trader, essa rappresenta una grande opportunità di profitto e il miglioramento del commercio, in quanto consente di ridurre i potenziali rischi. A differenza degli indici valutari, il paniere può essere composto dalle coppie di valute preferite, senza la presenza della valuta di base.

I trader sono attratti dai diversi vantaggi del commercio con il paniere:

• • Per calcolare il valore di un attivo o di una valuta, e la sua influenza sulla dinamica delle valute, in una coppia con essa.
• • Comoda diversificazione del rischio durante il trading, in quanto ci saranno diverse valute nel paniere.
• • Il raggruppamento delle coppie selezionate dal trader nel paniere, soprattutto se esse si influenzano tra di loro.
• • Capacità di operare con più asset contemporaneamente.
• • I panieri possono anche essere utilizzati per conservare i propri risparmi, soprattutto in tempi di crisi economica.

I panieri di valute offrono una buona opportunità per speculare sui tassi di cambio, soprattutto nei periodi in cui la dinamica dei tassi diventa più attiva.